時隔一周，又有國有大行、股份行領(lǐng)大額罰單。11月4日，銀保監(jiān)會一連公示多張罰單劍指交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行，罰金共計(jì)1370萬元。

此次最大罰單由交通銀行收下。罰單顯示，交通銀行涉及三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，一是個人經(jīng)營貸款挪用至房地產(chǎn)市場；二是個人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場；三是總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任。

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銀保監(jiān)會由此對交行罰款500萬元。時任交通銀行湖北省分行副行長龔青對該分行個人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場負(fù)有責(zé)任，被予以警告。

另一家被罰的國有大行系建設(shè)銀行。建行因個人經(jīng)營貸款“三查”不到位、個人經(jīng)營貸款制度不審慎、總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任等案由，被銀保監(jiān)會罰款260萬元。

同時，建設(shè)銀行深圳市分行副行長劉江對該分行個人經(jīng)營貸款“三查”不到位、個人經(jīng)營貸款制度不審慎負(fù)有責(zé)任，被予以警告。

招商銀行、興業(yè)銀行兩家股份行此次也在處罰之列。

招商銀行涉及的違法違規(guī)事實(shí)包括個人經(jīng)營貸款挪用至房地產(chǎn)市場、個人經(jīng)營貸款“三查”不到位、總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任，由此被銀保監(jiān)會罰款460萬元。

興業(yè)銀行則是因?yàn)閭袖N業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被銀保監(jiān)會罰款150萬元。興業(yè)銀行合肥分行行長榮益民、副行長許捷對興業(yè)銀行上述案由負(fù)有責(zé)任被予以警告。

值得一提的是，就在一周前，建行、興業(yè)銀行便因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)到銀保監(jiān)會開出的百萬罰單。

10月28日，建行因理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為，被罰200萬元。

興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)則存在五項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點(diǎn)出現(xiàn)反彈；二是未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；三是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；四是單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)；五是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。銀保監(jiān)會由此對興業(yè)銀行罰款450萬元。

關(guān)鍵詞： 興業(yè)銀行 債券承銷