(資料圖)

據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（下稱保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)）官網(wǎng)10月31日信息，近日，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)規(guī)劃》（下稱《建設(shè)規(guī)劃》）?！督ㄔO(shè)規(guī)劃》旨在以建設(shè)銷售人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系為基礎(chǔ)，構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評(píng)價(jià)和銷售授權(quán)管理體制機(jī)制，促進(jìn)銷售隊(duì)伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好地保障消費(fèi)者權(quán)益、服務(wù)保險(xiǎn)消費(fèi)者多元化、復(fù)雜化、個(gè)性化的綜合金融服務(wù)需求。

近年來(lái)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)深化保險(xiǎn)營(yíng)銷體制改革，推進(jìn)保險(xiǎn)銷售能力資質(zhì)分級(jí)工作，明確要求行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，研究保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系和相應(yīng)的培訓(xùn)測(cè)試機(jī)制，嚴(yán)格銷售資質(zhì)分級(jí)管理。保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)充分調(diào)研行業(yè)銷售人員業(yè)務(wù)狀況和制度環(huán)境，順應(yīng)營(yíng)銷變革方向，研究起草了《建設(shè)規(guī)劃》草案，在行業(yè)內(nèi)部組織多輪征求意見活動(dòng)，廣泛采納了市場(chǎng)主體、地方協(xié)會(huì)和監(jiān)管部門的意見建議，經(jīng)修改完善形成《建設(shè)規(guī)劃》。

《建設(shè)規(guī)劃》明確了銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)的原則和目標(biāo)，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質(zhì)分級(jí)和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)、考核評(píng)價(jià)規(guī)范以及保險(xiǎn)銷售授權(quán)規(guī)則，力爭(zhēng)用三年左右的時(shí)間，實(shí)現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實(shí)施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級(jí)相匹配的銷售分級(jí)管理，并逐步推動(dòng)銷售能力資質(zhì)分級(jí)納入國(guó)家職業(yè)技能等級(jí)認(rèn)定體系，全面提升銷售人員專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能水平。

在實(shí)施對(duì)象上，堅(jiān)持不新增準(zhǔn)入門檻，即對(duì)入職上崗后的銷售人員進(jìn)行銷售能力資質(zhì)分級(jí)。在實(shí)施步驟上，堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進(jìn)，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊(duì)伍和市場(chǎng)實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，制定了先易后難、漸進(jìn)引導(dǎo)、分步實(shí)施三階段工作計(jì)劃。在實(shí)施方式上，堅(jiān)持行業(yè)指導(dǎo)、機(jī)構(gòu)實(shí)施，充分發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銷售隊(duì)伍轉(zhuǎn)型升級(jí)、提質(zhì)增效中的主體作用，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在行業(yè)規(guī)范基礎(chǔ)上建立內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)更高、分級(jí)分類更細(xì)、管理更嚴(yán)的銷售人員管理體系。

《建設(shè)規(guī)劃》遵循對(duì)高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，建立與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)規(guī)則。根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜程度，將銷售能力資質(zhì)由低到高劃分為四個(gè)等級(jí)，第一、二、三等級(jí)僅為保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)，第四等級(jí)為保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售能力資質(zhì)。

保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)表示，專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷售人員提供專業(yè)服務(wù)的基礎(chǔ)，是銷售隊(duì)伍轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要前提。建立完善的銷售能力資質(zhì)分級(jí)體系將有助于引導(dǎo)銷售人員持續(xù)提升自身職業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量，推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念、提升精細(xì)化管理能力，不斷促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

關(guān)鍵詞：